Política de prevención y detección de fraudes para Peepz

Fecha de vigencia: 14 de mayo de 2025.

Peepz («nosotros», «nuestro/a/os/as» o «nos») se compromete a mantener los más altos estándares de honestidad e integridad, así como a prevenir cualquier actividad fraudulenta en nuestra aplicación y nuestros Servicios. Esta Política de Prevención y Detección de Fraude describe las medidas que tomamos para identificar, prevenir y responder al fraude. Al usar Peepz, todos los usuarios se comprometen a cumplir con esta política para proteger la integridad de nuestra plataforma.

1. Propósito

El propósito de esta Política contra el Fraude es:

Definir y establecer un enfoque claro para identificar, gestionar y mitigar el fraude.
Describir los procedimientos para prevenir, detectar y abordar el fraude potencial.
Proteger a Peepz, a sus usuarios, socios y partes interesadas de actividades fraudulentas.

2. Alcance

Esta Política se aplica a todos los usuarios, empleados, contratistas y socios de Peepz. Abarca todas las interacciones en nuestra plataforma, incluyendo, entre otros, el registro, las transacciones, los pagos, las comunicaciones y los servicios financieros.

3. Definición de fraude

A los efectos de esta Política, “fraude” incluye, pero no se limita a:

Fraude de identidad: Uso no autorizado de la información de otra persona para actividades fraudulentas.
Fraude financiero: Cualquier acto de apropiación indebida, manipulación u ocultación de fondos, incluyendo transacciones no autorizadas, fraude de pagos o devoluciones de cargos.
Uso indebido de cuentas: Creación de múltiples cuentas, manipulación de los datos de las cuentas o acceso no autorizado a las mismas.
Fraude de datos: Acceso no autorizado, manipulación o tergiversación de datos para beneficio personal.
Otras prácticas engañosas: Cualquier otro acto destinado a engañar a Peepz, sus usuarios o socios para obtener beneficios personales, financieros o de otro tipo.

4. Medidas de prevención del fraude

Peepz toma las siguientes medidas para prevenir activamente el fraude en nuestra plataforma:

Verificación de Usuario
- Verificación de Identidad: Todos los nuevos usuarios deben completar nuestro proceso de verificación de identidad, que incluye proporcionar una dirección de correo electrónico válida, un número de teléfono y otros identificadores según sea necesario.
- Información Financiera: Detalles de pago para transacciones procesadas por procesadores de pagos externos (Stellar, Circle, etc.).
Monitoreo de Transacciones Utilizamos monitoreo en tiempo real y análisis avanzado para detectar actividades inusuales en transacciones financieras y pagos. Nuestros algoritmos analizan los patrones de comportamiento de los usuarios, señalando actividades sospechosas y restringiendo temporalmente el acceso a las cuentas sospechosas de fraude.
Cifrado y Seguridad de Datos Utilizamos protocolos de cifrado, autenticación multifactor (MFA) y conexiones seguras para proteger la información de los usuarios. Peepz colabora con proveedores como N8N, Kubernetes y Elasticsearch para el manejo, almacenamiento y transmisión seguros de datos.

5. Mecanismos de detección de fraude

Nuestros mecanismos de detección incluyen, pero no se limitan a:

Análisis de comportamiento: Las herramientas de aprendizaje automático monitorean patrones de comportamiento, lo que permite la detección temprana de actividades potencialmente fraudulentas.
Señalización y alertas: Las alertas automatizadas notifican a nuestro equipo de prevención de fraude sobre actividad anormal en la cuenta, como múltiples intentos fallidos de inicio de sesión o cambios repentinos en los patrones de transacción.
Revisión de datos: Realizamos auditorías periódicas de nuestra base de datos para identificar inconsistencias, anomalías en los datos o intentos de acceso no autorizado.

6. Denuncia de fraude

Si sospecha o detecta alguna actividad fraudulenta en su cuenta o en la aplicación Peepz, debe informarlo de inmediato:

Contacto con el soporte de Peepz: Legal@peepzchat.io
Denuncia anónima: Los usuarios pueden denunciar actividades sospechosas de forma anónima si lo prefieren.

Animamos a todos los usuarios a denunciar posibles fraudes para ayudar a mantener un entorno seguro y confiable.

7. Investigaciones

Al recibir un informe de fraude o detectar una actividad sospechosa, Peepz tomará las siguientes medidas:

Acción inmediata: Restrinja temporalmente el acceso a las cuentas afectadas para evitar futuras actividades no autorizadas.
Proceso de investigación: Nuestro equipo de prevención de fraudes realizará una investigación exhaustiva, que puede incluir la revisión de registros de transacciones, registros de acceso y comunicaciones de los usuarios.
Contratación de expertos externos: En casos de fraude significativo, Peepz podrá colaborar con expertos externos en ciberseguridad o con las fuerzas del orden, según sea necesario.

Peepz se reserva el derecho de suspender o cancelar cuentas involucradas en actividades fraudulentas, como se describe en nuestros Términos y Condiciones.

8. Consecuencias del fraude

Las personas o entidades que participen en actividades fraudulentas pueden enfrentar graves consecuencias, entre ellas:

Suspensión o cancelación de la cuenta: Las cuentas involucradas en fraudes podrían ser expulsadas permanentemente de Peepz.
Acciones legales: Peepz se reserva el derecho a emprender acciones legales, incluyendo procedimientos penales y civiles, para recuperar cualquier pérdida sufrida.
Sanciones financieras: Los usuarios responsables de transacciones fraudulentas podrían estar obligados a reembolsar todos los fondos asociados con la actividad fraudulenta.

9. Protección de los derechos de los usuarios

Peepz se compromete a garantizar un proceso justo y transparente para la gestión del fraude. Los usuarios son notificados de cualquier restricción de cuenta relacionada con investigaciones de fraude y pueden apelar las decisiones contactando a Legal@peepzchat.io

10. Privacidad y confidencialidad de los datos

Todas las investigaciones de fraude se llevan a cabo de acuerdo con nuestra Política de Privacidad. Los datos de los usuarios recopilados durante la investigación se tratan con la máxima confidencialidad y se utilizan exclusivamente para la detección y prevención del fraude.

11. Revisión y actualizaciones de políticas

Esta Política de Prevención y Detección de Fraude se revisa y actualiza periódicamente para reflejar las nuevas prácticas, regulaciones y tecnologías del sector. Se recomienda a los usuarios que revisen esta Política periódicamente para mantenerse informados sobre nuestras prácticas de prevención de fraude.

12. Información de contacto

Si tiene preguntas o inquietudes sobre esta Política de prevención y detección de fraude, contáctenos en: Legal@peepzchat.io